汇付天下POS机：监管出手了！广发银行8项支付违规遭罚没269万！

文章作者：汇付天下POS机文章出处：人气：发表时间：2021-01-15 10:13

近年来，中国人民银行对第三方支付的整顿不断趋严，对银行支付业务违规也不手软。

中国人民银行深圳中心支行的一则行政处罚信息显示，广发银行深圳分行因8项违规被警告，合计罚没2699941.96元。

8项违规行为分别为：

深人银罚〔2021〕1号

1.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；

2.未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝；

3.收单机构超范围使用外包服务；

4.违规直连支付机构开展条码支付业务并持续新增商户；

5.未落实确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性规定。

处罚内容：警告，没收违法所得人民124,941.96元，处罚款人民币159万元，合计罚没金额人民币1,714,941.96元。

深人银罚〔2021〕2号

1.未按照规定处理异议；

2.未按规定履行客户身份识别义务；

3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

处罚内容：罚款人民币98.5万元。

严监管，一以贯之！

“严监管”是近几年支付行业的主旋律。除了继续对支付机构违规行为保持高压态势外，央行对银行业机构违规行为也持续保持监管力度。

2018年3月16日，平安银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。对平安银行给予警告，没收违法所得约304万元，并处罚款约1031万元，合计处罚金额1334万元。

民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）因违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理相关规定收到央行1.63亿的天价罚单。

2019年1月，光大银行武汉分行则因违反清算管理规定、银行卡收单业务管理办法等相关规定被予以警告处罚，没收违法所得353.3万元，并处以617.49万罚款，总计被罚没970.79万元。

在今年中国人民银行工作会议上也明确提出继续强化支付领域监管。权威人士曾表示，从事支付业务不能没有规矩，需要恪守法律法规。支付领域的严监管将是一以贯之的，防范和化解风险是常态化的。严监管是防范支付业务产生风险的重要保障，不违规、低风险是支付服务高质量的有力体现。

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