钱宝、恒信通卷入“套现”案

文章作者：拉卡拉POS机文章出处：网络人气：发表时间：2024-01-22 14:31

与商家合作，在指定会员日或特定消费类目刷信用卡返利，是银行鼓励消费的常规方法，谁知竟有不法分子动起了“薅羊毛”的歪脑筋。

日前，宝山警方抓获7名利用银行信用卡返现活动非法套利的诈骗嫌疑人。其中，涉及支付机构钱宝科技和恒信通旗下MPOS收单产品。

今年元旦，上海市公安局宝山分局刑侦支队接到某银行转来的线索：近期，该行个别信用卡出现同一时间段内在全国多地商户集中刷卡消费的异常现象。

接到举报后，宝山警方立即启动“警银联动”合作机制，会同多部门对这一情况展开调查研判。通过对这些异常信用卡资金流的分析，民警发现，这些信用卡主要针对特定品类商户有返利活动，如“旅游白金卡”可订酒店返利，“养车白金卡”可加油消费返利等，且这些信用卡均存在突击消费、跨地域消费的情况。

经进一步查询发现，在转账过程中，收款方储蓄卡与付款方信用卡的持有人多为同一人。据此，民警推断，其中可能存在虚假消费套利的嫌疑。

宝山警方迅速成立专案组，根据持卡人信息，逐步锁定多名嫌疑人。1月9日，警方在本市多地开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人苏某等7人，当场缴获各类“跳码”POS机11台，各类储蓄卡、信用卡共计179张及作案手机19部。

苏某等人到案后，对自己涉嫌诈骗的犯罪行为供认不讳。

据犯罪嫌疑人交代：他们在信用卡返利促销活动中，为牟取不法利益，分别从亲朋好友处借得大量信用卡，并通过非法修改POS机代码，绑定自己名下的储蓄卡，冒充特定品类商户，进行虚假消费套现行为。

足不出户，就能对全国多地的“商户”进行“刷卡”消费，从而“薅”取刷卡消费返利1%-1.5%的“羊毛”。

经初步统计，7人自2023年9月至今，人均刷卡百余次，非法获利共计16万元。

目前，犯罪嫌疑人苏某等7人因涉嫌诈骗罪已被宝山警方依法刑事拘留。

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