近日，中国人民银行福建省分行发布政处罚公示信息，持牌支付机构福建国通星驿网络科技有限公司因存违法违规行为领央行罚单。行政处罚决定书文号“闽银罚决字〔2024〕12号”显示，福建国通星驿网络科技有限公司存在“违反交易信息管理规定。”违法违规行为，中国人民银行福建省分行对其警告，并处罚款180万元。同时被罚的还有时任福建国通星驿网络科技有限公司副总经理、总经理施某扬。据悉，施某扬因对福建国通星驿网络科技有限公司违反交易信息管理规定的违法行为负有责任，被警告，并处罚款9万元。此次处罚，作出行政处罚决定日期为2024年3月27日。
福建国通星驿网络科技有限公司成立于2010年6月，是由新大陆数字技术股份有限公司控股的一家专门提供银行卡收单综合支付服务的第三方支付机构。除了此次国通星驿总公司被罚外，还有国通星驿广西分公司以及贵州分公司因存在不同程度的违法违规行为领央行罚单。国通星驿此次被罚的原因是“违反交易信息管理规定”，此前被罚6710万元也有类似原因。2020年12月31日，福建国通星驿网络科技有限公司因存在“未按规定真实、完整地发送交易信息等”共计十二项违法行为，中国人民银行福州中心支行对其给予警告，没收违法所得人民币261.02万元，并处人民币6710.02万元罚款。支付之家网获悉，《银行卡收单业务管理办法》第二十五条规定，“收单机构应当根据特约商户受理银行卡交易的真实场景，按照相关银行卡清算机构和发卡银行的业务规则和管理要求，正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的完整性、真实性和可追溯性。”据悉，交易信息至少应包括：直接提供商品或服务的商户名称、类别和代码，受理终端（网络支付接口）类型和代码，交易时间和地点（网络特约商户的网络地址），交易金额，交易类型和渠道，交易发起方式等。《银行卡收单业务风险管理指引》第三十一条第三款对此也有相关要求，“收单机构应真实、准确、完整传递交易信息，不得采用虚假信息骗取发卡银行的交易授权，不得仿冒、变造或伪造交易信息。特约商户类别代码应符合国家、金融行业标准。收单机构应确保刷卡签购单等银行卡交易凭证或电子记录准确反映收单机构名称、特约商户名称及编码、受理终端（网络支付接口）编码、经屏蔽处理的银行卡号、交易类型、交易时间及金额等内容”的规定。
